Κλάδος δραστηριότητας: ΤΡΑΠΕΖΙΚΟΣ ΚΛΑΔΟΣ
Το 2024 η Τράπεζα προχώρησε σε συνολική αναδιοργάνωση του λειτουργικού μοντέλου διαχείρισης των μη-χρηματοοικονομικών κινδύνων (Non-Financial Risks), με στόχο την ενίσχυση της κουλτούρας κινδύνων και τη στενότερη διασύνδεση της πρώτης και δεύτερης γραμμής άμυνας.
Στο πλαίσιο του νέου μοντέλου, κάθε Chief Executive Committee Area όρισε ένα senior στέλεχος ως Non-Financial Risks Partner, το οποίο λειτουργεί ως βασικό σημείο επαφής για θέματα διαχείρισης μη-χρηματοοικονομικών κινδύνων εντός της επιχειρησιακής μονάδας. Ο ρόλος των στελεχών αυτών είναι καθοριστικός για την αποτελεσματική εφαρμογή του πλαισίου διαχείρισης κινδύνων σε επίπεδο πρώτης γραμμής.
Οι Non-Financial Risks Partners (> 100 άτομα) συμμετέχουν ενεργά σε κρίσιμες διαδικασίες διαχείρισης κινδύνων, όπως:
• την ετήσια διαδικασία Risk & Control Self-Assessment (RCSA) των επιχειρησιακών μονάδων
• την υποβολή ακραίων σεναρίων λειτουργικού κινδύνου για τον υπολογισμό εποπτικών κεφαλαιακών απαιτήσεων (Pillar II)
• την πρόταση και παρακολούθηση Key Risk Indicators (KRIs)
• την παρακολούθηση διορθωτικών ενεργειών και σχεδίων δράσης
• την αξιολόγηση της αποτελεσματικότητας των υφιστάμενων μηχανισμών ελέγχου σε συνεργασία με τη δεύτερη γραμμή άμυνας
Η επιτυχής άσκηση αυτών των καθηκόντων προϋποθέτει υψηλό επίπεδο γνώσης και κατανόησης των μη-χρηματοοικονομικών κινδύνων. Για τον λόγο αυτό σχεδιάστηκε και υλοποιήθηκε ένα ολοκληρωμένο πρόγραμμα εκπαίδευσης και awareness, με στόχο την ενίσχυση των δεξιοτήτων των στελεχών και τη διάχυση της κουλτούρας κινδύνων σε όλο τον οργανισμό.
Η πρωτοβουλία ξεκίνησε με τη διοργάνωση ενός Non-Financial Risks Management Townhall, στο οποίο συμμετείχαν οι Non-Financial Risks Partners, οι Directors των αντίστοιχων επιχειρησιακών μονάδων, μέλη της Εκτελεστικής Επιτροπής καθώς και εκπρόσωποι του Διοικητικού Συμβουλίου της Τράπεζας. Το γεγονός συγκέντρωσε περισσότερους από 200 συμμετέχοντες, τόσο με φυσική παρουσία όσο και διαδικτυακά, και αποτέλεσε σημαντική ευκαιρία ευθυγράμμισης γύρω από τη στρατηγική διαχείρισης μη-χρηματοοικονομικών κινδύνων.
Στη συνέχεια υλοποιήθηκε μια σειρά εξειδικευμένων εκπαιδευτικών προγραμμάτων για τα εργαλεία και τις διαδικασίες διαχείρισης μη-χρηματοοικονομικών κινδύνων (συνολικής διάρκειας άνω των 10 ωρών). Πραγματοποιήθηκαν περισσότερες από δέκα εκπαιδεύσεις για τους Non-Financial Risks Partners και τους Directors των επιχειρησιακών μονάδων, με τη συμμετοχή άνω των 80 στελεχών σε κάθε εκπαιδευτική συνεδρία.
Παράλληλα, διοργανώθηκαν στοχευμένες εκπαιδεύσεις για Relationship Managers των μονάδων Wholesale Banking, με έμφαση στη διαδικασία αξιολόγησης και διαχείρισης του κινδύνου φήμης.
Η πρωτοβουλία ολοκληρώθηκε με τη διενέργεια έρευνας μεταξύ των Non-Financial Risks Partners, με στόχο τη συλλογή ανατροφοδότησης σχετικά με τη συνεργασία με τη δεύτερη γραμμή άμυνας και την αποτελεσματικότητα των παρεχόμενων εκπαιδεύσεων. Τα αποτελέσματα της έρευνας ήταν ιδιαίτερα θετικά, επιβεβαιώνοντας τη χρησιμότητα της πρωτοβουλίας και την ενίσχυση της συνεργασίας μεταξύ των γραμμών άμυνας.
Μέσα από τη δημιουργία ενός δικτύου εξειδικευμένων στελεχών και την υλοποίηση ενός δομημένου προγράμματος εκπαίδευσης και ενημέρωσης, η Τράπεζα ενίσχυσε ουσιαστικά την κουλτούρα διαχείρισης μη-χρηματοοικονομικών κινδύνων, ενδυναμώνοντας τον ρόλο της πρώτης γραμμής άμυνας και ενισχύοντας τη συνολική ανθεκτικότητα του οργανισμού.
Στο πλαίσιο του νέου μοντέλου, κάθε Chief Executive Committee Area όρισε ένα senior στέλεχος ως Non-Financial Risks Partner, το οποίο λειτουργεί ως βασικό σημείο επαφής για θέματα διαχείρισης μη-χρηματοοικονομικών κινδύνων εντός της επιχειρησιακής μονάδας. Ο ρόλος των στελεχών αυτών είναι καθοριστικός για την αποτελεσματική εφαρμογή του πλαισίου διαχείρισης κινδύνων σε επίπεδο πρώτης γραμμής.
Οι Non-Financial Risks Partners (> 100 άτομα) συμμετέχουν ενεργά σε κρίσιμες διαδικασίες διαχείρισης κινδύνων, όπως:
• την ετήσια διαδικασία Risk & Control Self-Assessment (RCSA) των επιχειρησιακών μονάδων
• την υποβολή ακραίων σεναρίων λειτουργικού κινδύνου για τον υπολογισμό εποπτικών κεφαλαιακών απαιτήσεων (Pillar II)
• την πρόταση και παρακολούθηση Key Risk Indicators (KRIs)
• την παρακολούθηση διορθωτικών ενεργειών και σχεδίων δράσης
• την αξιολόγηση της αποτελεσματικότητας των υφιστάμενων μηχανισμών ελέγχου σε συνεργασία με τη δεύτερη γραμμή άμυνας
Η επιτυχής άσκηση αυτών των καθηκόντων προϋποθέτει υψηλό επίπεδο γνώσης και κατανόησης των μη-χρηματοοικονομικών κινδύνων. Για τον λόγο αυτό σχεδιάστηκε και υλοποιήθηκε ένα ολοκληρωμένο πρόγραμμα εκπαίδευσης και awareness, με στόχο την ενίσχυση των δεξιοτήτων των στελεχών και τη διάχυση της κουλτούρας κινδύνων σε όλο τον οργανισμό.
Η πρωτοβουλία ξεκίνησε με τη διοργάνωση ενός Non-Financial Risks Management Townhall, στο οποίο συμμετείχαν οι Non-Financial Risks Partners, οι Directors των αντίστοιχων επιχειρησιακών μονάδων, μέλη της Εκτελεστικής Επιτροπής καθώς και εκπρόσωποι του Διοικητικού Συμβουλίου της Τράπεζας. Το γεγονός συγκέντρωσε περισσότερους από 200 συμμετέχοντες, τόσο με φυσική παρουσία όσο και διαδικτυακά, και αποτέλεσε σημαντική ευκαιρία ευθυγράμμισης γύρω από τη στρατηγική διαχείρισης μη-χρηματοοικονομικών κινδύνων.
Στη συνέχεια υλοποιήθηκε μια σειρά εξειδικευμένων εκπαιδευτικών προγραμμάτων για τα εργαλεία και τις διαδικασίες διαχείρισης μη-χρηματοοικονομικών κινδύνων (συνολικής διάρκειας άνω των 10 ωρών). Πραγματοποιήθηκαν περισσότερες από δέκα εκπαιδεύσεις για τους Non-Financial Risks Partners και τους Directors των επιχειρησιακών μονάδων, με τη συμμετοχή άνω των 80 στελεχών σε κάθε εκπαιδευτική συνεδρία.
Παράλληλα, διοργανώθηκαν στοχευμένες εκπαιδεύσεις για Relationship Managers των μονάδων Wholesale Banking, με έμφαση στη διαδικασία αξιολόγησης και διαχείρισης του κινδύνου φήμης.
Η πρωτοβουλία ολοκληρώθηκε με τη διενέργεια έρευνας μεταξύ των Non-Financial Risks Partners, με στόχο τη συλλογή ανατροφοδότησης σχετικά με τη συνεργασία με τη δεύτερη γραμμή άμυνας και την αποτελεσματικότητα των παρεχόμενων εκπαιδεύσεων. Τα αποτελέσματα της έρευνας ήταν ιδιαίτερα θετικά, επιβεβαιώνοντας τη χρησιμότητα της πρωτοβουλίας και την ενίσχυση της συνεργασίας μεταξύ των γραμμών άμυνας.
Μέσα από τη δημιουργία ενός δικτύου εξειδικευμένων στελεχών και την υλοποίηση ενός δομημένου προγράμματος εκπαίδευσης και ενημέρωσης, η Τράπεζα ενίσχυσε ουσιαστικά την κουλτούρα διαχείρισης μη-χρηματοοικονομικών κινδύνων, ενδυναμώνοντας τον ρόλο της πρώτης γραμμής άμυνας και ενισχύοντας τη συνολική ανθεκτικότητα του οργανισμού.